SCRUMFRAME -Wie man Scrum in regulierte Branchen einbindet

Scrum ist weder der einzige noch der erste agile Ansatz in der Produktentwicklung, doch er ist im deutschsprachigen Raum zu Recht der meist verbreitete.  Scrum hat gezeigt, dass es ein gutes Framework für engagierte Teamarbeit sein kann. Es gibt ausreichend Beispiele dafür, dass hohe Dynamik und Geschwindigkeit in der Produktentwicklung erreicht werden können.

Die Attraktivität, Scrum in unterschiedlichen Branchen zu nutzen ist deshalb gut nachvollziehbar. Doch die Herausforderungen der Implementierung und Nutzung, vor allem in hoch regulierten Branchen wie dem Bankensektor, sind mindestens eben so groß.

Die Schwächen und Grenzen von Scrum haben mit seinen Stärken zu tun. Die ausschließliche Konzentration von Scrum auf die bestmögliche Gestaltung der Teamarbeit vergisst leider nahezu vollständig, dass solche Entwicklungsprojekte in einem Kontext erfolgen. Und das Verhältnis zur Organisation, zur Vor- und Nach-Geschichte eines Projektes, ist ungeklärt. Hier muss SCRUM dringend ergänzt werden.

 

Governance Framework

Es braucht einen Rahmen, der die Verbindung zur Organisation sicherstellt und produktiv gestaltet. Diesen dringend notwendigen Rahmen, ein stabiles Governance-Framework, das mit unterschiedlichen Ausprägungen von Agilität umgehen kann, hat ein Team der targit Gmbh und der Milestone Consultancy gmbh  geschaffen. Aus langjähriger Projektpraxis, der Analyse unzähliger Scrum-Implementierungen und detailliertem Theoriewissen haben wir SCRUMFRAME entwickelt.

SCRUMFRAME bietet ein hervorragendes Framework, um Scrum-Entwicklungen in einem Unternehmen zu steuern. Darüber hinaus ist SCRUMFRAME in der Lage, Projekte zu steuern, in denen einzelne Teile/Streams/Arbeitspakete in einem Wasserfall-Ansatz, andere in einem agilen Ansatz entwickelt werden. SCRUMFRAME kann mit solchen Mischformen hervorragend umgehen.

 

Ihr Nutzen

Aus der Anwendung von SCRUMFRAME ergibt sich für das anwendende Unternehmen ein vielfältiger Nutzen:

  • Die Dynamik von agiler Entwicklung mit SCRUM wird durch gute Governance steuerbar und in der richtigen Dosierung auch für hoch regulierte Branchen nutzbar.
  • Die Kunden-Unternehmen können in einem Projekt sowohl mit Wasserfall-Ansätzen als auch mit SCRUM arbeiten.
  • Für unterschiedliche Projektgrößen und unterschiedliche Anzahl von Entwicklungsteams ist die Skalierbarkeit gegeben.
  • Bestehende Implementierungen von Scrum können weiterverwendet werden, es sind nur die klar beschriebenen Anpassungen durch SCRUMFRAME nötig.

 

Kontakt

publicrelations@targit.at

Sommerliche Stimmung im Pool der Meldeverordnung

Gemäß dem Programm der Europäischen Kommission zur Gewährleistung der Effizienz und Leistungsfähigkeit der Rechtsetzung („REFIT“) müssen einige (wenn nicht sogar alle) der Rechtsakte regelmäßig überprüft und bei Bedarf geändert werden.

Nun ist es die EMIR-Verordnung, die vor kurzem „REFIT“ wurde und die meisten der neuen Konzepte sind bereits seit dem 17. Juni 2019 in Kraft.

Im Allgemeinen verfeinern sie Definitionen und Wechselbeziehungen der Geschäftspartner, aber unter diesen gibt es eine, die die Berichterstattung betrifft – der REFIT des EMIR hebt die Verpflichtung auf, alte Derivatgeschäfte zu melden („Backloading“), es sei denn, ein NCA verlangt dies ausdrücklich.

Die folgende Tabelle fasst die Änderungen zusammen, gibt eine kurze Beschreibung und gibt das Gültigkeitsdatum an.

 

Änderung

Beschreibung

Gültigkeitsdatum

FC-Definition

Alternative Investmentfonds (AIF), die entweder in der EU niedergelassen sind oder von einem nach AIFMD und der Central Securities Depositary (CSD) zugelassenen oder registrierten Manager (AIFM) verwaltet werden, gelten als Financial Counterparties („FCs“).

17 Juni 2019

Neue FC-Kategorie

EMIR REFIT führt eine neue Kategorie namens „kleine FCs“ ein.

Ob ein FC als „klein“ oder „groß“ angesehen wird, hängt vom Volumen seiner OTC-Derivate ab.

17 Juni 2019

Berechnung der Clearingschwelle

Berechnung des Freigabeschwellenwerts für NFCs, die an die für FCs anzupassen sind.

17 Juni 2019

Obligatorisches Clearing-Timing

ändert das Datum, an dem die Unternehmen verpflichtet sind, bestimmte Derivatekontrakte abzuschließen (abhängig von der Art der Gesellschaft).

17 Juni 2019 (phase-in)

Clearingbefreiung für Pensionskassen

EMIR REFIT verlängert die vorläufige Befreiung von der Clearingpflicht für bestimmte Pensionspläne bis zum 18. Juni 2021.

17 Juni 2019

Backloading

Die Meldepflicht für alte Derivatgeschäfte (sog. „Backloading“) wird im EMIR REFIT grundsätzlich aufgehoben.

17 Juni 2019

Konzerninterne Transaktionen

Die Meldepflicht gilt nicht für Derivatekontrakte innerhalb derselben Gruppe, wenn mindestens eine der Gegenparteien eine NFC oder TCE NFC ist.

17 Juni 2019 (Zustimmung der NCAs)

Berichtspflichten

Die Meldepflichten für NFCs beim Handel mit FCs werden auf die FC übertragen.

18 Juni 2020

Clearingpflicht

Die ESMA kann die EU-Kommission auffordern, die Clearingpflicht für bestimmte Klassen von OTC-Derivaten oder für eine bestimmte Art von Gegenpartei auszusetzen.

17 Juni 2019

Anfangsmarge

Die CCPs müssen ihren Mitgliedern ein Simulationstool zur Verfügung stellen, um die Höhe der zusätzlichen Anfangsmarge zu berechnen und zu kontrollieren.

18 Dezember 2019

Insolvenzrecht

Das nationale Insolvenzrecht der EU-Mitgliedstaaten steht nicht im Widerspruch zu den Verpflichtungen der CCPs.

18 Dezember 2019

Risikomanagement

EMIR REFIT schlägt vor, dass die ESA eine regulatorische technische Norm für Risikomanagementverfahren erarbeitet.

tbd in the RTS

Clearing-Dienstleistungen

Clearing der Mitglieder zur Erbringung von Dienstleistungen zu fairen, angemessenen, nicht-diskriminierenden und transparenten kommerziellen Bedingungen („FRANDT“), einschließlich des Managements von Interessenkonflikten.

18 Juni 2021

 

 

Der EMIR REFIT kommt nur wenige Monate nach Erhalt des Grünen Lichtes der Europäischen Kommission für die SFTR-Berichterstattung und zeigt, dass sich die Vorschriften ständig weiterentwickeln und die Marktteilnehmer zu entsprechenden Anpassungen verpflichten.

 

Für weitere Informationen, Unterstützung oder Anleitung zu den Meldevorschriften stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.

 

Sibos 2019 – BE there

Be Group wird auf der Sibos 2019 als Aussteller vertreten sein – einem wichtigen Forum für die Finanzbranche mit mehr als vier Jahrzehnten Geschichte.

Sibos wurde 1978 zum ersten Mal als „SWIFT International Banking Operations Seminar“ organisiert und ist heute eine jährliche Konferenz, an der Tausende von Delegierten teilnehmen, die ein breites Spektrum von Unternehmen und Organisationen repräsentieren – Finanzinstitute, Marktstrukturen, Unternehmen und Technologieanbieter.

Die diesjährige Veranstaltung findet vom 23. bis 26. September in London statt und konzentriert sich auf die Auswirkungen der neuen Technologien, die Zusammenarbeit von Mensch und Maschine, die Cybersicherheit und die Prioritäten der Regulierungsbehörden. Mit Hunderten von Ausstellern, Referenten und Sessions ist Sibos der Ort, um Geschäftsstrategien zu diskutieren, Netzwerke aufzubauen und die Zukunft der Finanzbranche zu gestalten.

Verpassen Sie nicht die Gelegenheit, die Konferenz zu nutzen und sich mit Be Group zu treffen – einem führenden europäischen Anbieter im Beratungssektor, der Unternehmensberatung und Dienstleistungen im Bereich Informationstechnologie anbietet.

Mehr über die Veranstaltung, das Programm und die Anmeldung finden Sie hier: https://www.sibos.com/

 

Ein Abschnitt der Verordnung über Wertpapierzentralverwahrer (CSDR), den Sie eventuell übersehen haben

Artikel 9 der CSDR ist ein kurzer Text (7 Sätze), der jedoch von jedem Institut, das Übertragungsaufträge (für Kunden oder das eigene Konto) ausführt, mit Ausnahme eines „Wertpapierabwicklungssystems“ * eine Meldepflicht abverlangt (gemäß Buchstabe (a) von Artikel 2 der Richtlinie 98/26 / EG). Mit anderen Worten, wenn Sie in Ihren Büchern jegliche Art der Abrechnung feststellen können, die nicht über das Abrechnungssystem ausgeführt wird oder als solche betrachtet werden kann, gelten Sie als „Abwicklungsinternalisierer“ ** und müssen somit dieser Meldepflicht nachkommen.

 

Was muss gemeldet werden?

Im Rahmen des internalisierten Abrechnungsberichtes werden Transaktionen und Vorgänge wie der Kauf oder Verkauf von Wertpapieren, das Management von Sicherheiten, das Wertpapierdarlehen, Pensionsgeschäfte, die Übertragung von Wertpapieren zwischen Konten verschiedener Investmentfonds oder zwischen zwei Wertpapierdepots desselben Kunden usw. behandelt.

 

Anscheinend gibt es eine beträchtliche Anzahl von Transaktionen, die gemeldet werden müssen, aber im Gegensatz zu anderen Vorschriften wie EMIR, MiFID2 und SFTR, die eine Berichterstattung verlangen, verlangt Art. 9 des CSDR vierteljährlich aggregierte Daten.

 

In diesem Zusammenhang haben die individuellen Abrechnungsverfahren und -methoden der Institute Einfluss auf die Liste und das Volumen der meldepflichtigen Vorgänge. Dies bedeutet, dass eine eingehende Folgenabschätzung und Untersuchung der internen Abwicklungsprozesse mehr als wichtig sind.

 

Die Berichte müssen im maschinenlesbaren, standardisierten XML-Format ISO 20022 erstellt werden und sollten gesammelte Daten für die internalisierten Abrechnungen für den jeweiligen Zeitraum enthalten, die als aggregierte Zahlen und Prozentsätze ausgefüllt sind und Informationen für Folgendes enthalten:

  • Der Abwicklungsinternalisierer – 8 Felder, einschließlich LEI, Zeitstempel und Kontakte
  • Gemeldete Finanzinstrumente – 10 Felder (9 einzelne + 1 kumuliert)
  • Arten der gemeldeten Transaktionen – 5 Felder
  • Kundentypen – 2 Felder
  • Bargeldüberweisungen – 1 Feld

 

Die Daten müssen in zwei Statusgruppen unterteilt werden – „Abgerechnet“ und „Fehlgeschlagen“, wobei alle zutreffenden Felder sowohl als „Volumen“ als auch als „Wert“ anzugeben sind, falls das Feld nicht anwendbar ist oder keine Informationen vorliegt um gemeldet zu werden, sollte es nicht leer bleiben, sondern mit Null („0“) ausgefüllt werden.

 

An wen muss berichtet werden?

Jeder Abwicklungsinternalisierer muss seine Abrechnungstätigkeiten der nationalen zuständigen Behörde melden, die von dem Mitgliedstaat seiner Niederlassung benannt wurde und zur Überwachung des jeweiligen Zentralverwahrers berechtigt ist.

 

Wann?

Die Meldepflicht tritt am 10. März 2019 in Kraft und der erste Bericht ist innerhalb von zehn Arbeitstagen nach dem Ende des ersten Quartals nach diesem Datum vorzulegen, das heißt, dass er im Juli 2019 für den vorangegangenen Zeitraum fällig ist und die Marktteilnehmer, die im Geltungsbereich der Verpflichtung liegen ihre ersten Berichte an die zuständigen nationalen zuständigen Behörden senden müssen.

Die ESMA hat bereits die entsprechenden Richtlinien, RTS und ITS für das Internalized Settlement Reporting veröffentlicht, die in allen Mitgliedstaaten direkt gelten.

 

Wie kann die Be TSE helfen?

Unsere Berater unterstützen Sie dabei, die meldepflichtigen Transaktionen zu identifizieren und Ihre Prozesse und Daten auszuwerten, um die Meldepflicht zu erfüllen.

 

Wir verfügen über eine exzellente Kombination aus erfahrenen Experten und Experten mit einem praxisorientierten Stil, die Sie dabei unterstützen, die Auswirkungen auf die Ressourcen und den Betrieb bei der Erfüllung der Anforderungen zu reduzieren.

 

Die Berichterstattungs-Software „tecconTR“ von targit (Mitglied der Be Group) ist eine zuverlässige, benutzerfreundliche und einfach anpassbare Lösung mit breit aufgestellter Abdeckung der verschiedenen Meldevorschriften.

 

Definitionen basierend auf die ESMA-Dokumentationsunterlagen:

* „Wertpapierabwicklungssystem“ ist im Sinne von Artikel 2 Buchstabe (a) im ersten, zweiten und dritten Absatz der Richtlinie 98/26 / EG, ein System, das nicht von einer zentralen Gegenpartei betrieben wird und bei dem „System“ eine förmliche Vereinbarung bedeutet :

  • zwischen drei oder mehr Teilnehmern, mit gemeinsamen Regeln und standardisierten Vorkehrungen für die Ausführung von Übertragungsaufträgen zwischen den Teilnehmern,
  • unterliegt dem Recht eines Mitgliedstaats, der von den Teilnehmern ausgewählt wird;
  • unbeschadet anderer strengerer allgemeiner Geltungsbedingungen des nationalen Rechts

 

** „Abwicklungsinternalisierer“ – jede Institution, einschließlich einer gemäß der Richtlinie 2013/36 / EU oder der Richtlinie 2014/65 / EU zugelassenen Einrichtung, die Übertragungsaufträge im Auftrag von Kunden oder auf eigene Rechnung, abgesehen mittels eines Wertpapierabwicklungssystems, ausführt.

Die SFTR Implementierungsstandards wurden im offiziellen Journal der EU veröffentlicht

Die delegierten SFTR Regulierungen wurden im offiziellen Journal der europäischen Union veröffentlicht

Es ist bereits ein Fakt, dass die delegierten und umgesetzten SFTR Bestimmungen im offiziellen Journal der europäischen Union veröffentlicht wurden. Im Zuge dessen sind die Standards und Verpflichtungen der Regulierungen nun bindendes Recht. Die Veröffentlichung fand am Freitag dem 22en März 2019 statt, was bedeutet, dass in kürze, nämlich dem 12en April 2019 die Anforderungen, welche Registrierungen für Transaktionsregister, die geschäftliche Meldepflicht, Datensammlung, etc. betreffen, in Kraft treten. Dem geplanten Phase-in Ansatz zufolge werden am 11en April 2020 die Reporting Verpflichtungen für Banken und Wertpapierfirmen wirksam, gefolgt von den CSDs und CCPs am 11en Juli 2020. Für alle weiteren finanziellen Institute gelten die Verpflichtungen ab dem 11en Oktober, für nicht-finanzielle Gegenparteien ab dem 11en Januar 2021.

 

Weitere Informationen über das Thema SFTR und zur Firma targit (Member of Be) finden Sie hier:

Klick hier SFTR  I 

Klick hier SFTR II

 

Quick – Check Umfrage zum drucken hier

 

Be prepared for SFTR: targit (Member of Be) @ Finanzplatztag

Die targit GmbH (Member of Be) nimmt am 6./7. März 2019 am Finanzplatztag der WM Gruppe in Frankfurt am Main teil.
Im Rahmen dessen informieren wir im Vortrag „Be prepared for SFTR“, welche Auswirkung das neuste Kapitel der Regulatorik auf Finanzteilnehmer hat. Peter Peschek (Head of Business Solutions der Targit GmbH) beschreibt in 45 Minuten, welche Maßnahmen betroffene Markteilnehmer ergreifen müssen, um erfolgreich den neuen Reporting-Anforderungen gerecht zu werden. Im Zuge der Veranstaltung stehen Ihnen unsere Experten für weitere Fragen rund um das Thema SFTR, sowie unserem Leistungsportfolio zur Verfügung.

Weitere Informationen zur Veranstaltung, zu den Themen und zur Agenda finden Sie hier:

www.finanzplatztag.de

SFTR Reporting wurde bereits für Q2 2020 festgelegt

Die Europäische Kommission hat letzte Woche die Delegierten und Implementierten Dokumente bezüglich der Securities Financing Transactions Regulation (SFTR) übernommen. Es ist ein bedeutender und lang erwarteter Schritt zur Erhöhung der Transparenz des Marktes für Leihgeschäfte.

Die SFTR setzt eine detaillierte Meldung der Securities Financing Transactions (SFTs) an ein Transaktionsregister voraus. Diese Meldepflicht wird eine Vielzahl an Institutionen betreffen.  Hierunter sind Wertpapierfirmen, CCPs, CSDs, Versicherungs- und Rückversicherungsunternehmen, Pensionsfonds, UCITs, AIFs und auch Gegenparteien, welche nicht aus der Finanzbranche stammen. 

Besuchen Sie folgende Webseiten um einen besseren Einblick in das Thema SFTR zu gewinnen und in das Wert-Angebot von targit einzusehen:

https://www.targit.at/blog/2017/11/01/preparing-sftr-pt-1-regulations-aims/

https://www.targit.at/en/blog/2017/11/01/preparing-sftr-part-2-financial-services-must-respond/

https://www.targit.at

ESMA schlägt EMIR Änderungen in Bezug auf den BREXIT vor

Angesichts des bevorstehenden BREXITs hat die ‚European Securities and Markets Authority (ESMA)‘ am 8. November 2018 einen finalen Bericht veröffentlicht, welcher unter anderem einen Entwurf der Regulatorischen Technischen Standards (RTS) enthaltet. Dieser schlägt vor gemäß der ‚European Market Infrastructure Regulation‘ (EMIR) bestimmte Aspekte der Clearingpflicht abzuändern.
Die RTS wird eine begrenzte Ausnahmeregelung einführen um innerhalb eines bestimmten Zeitraums die Novation gewisser nicht-zentralisiert aufgeklärter OTC Derivat Verträge zu ermöglichen. Diese Abänderungen würden jedoch nur zutreffen, wenn Großbritannien die EU verlässt ohne, dass es zu einer Einigung bezüglich des Rücktritts kommt – einem No-Deal Szenario.

targit GmbH und deren Softwarelösung „tecconTR“ stehen bereit im Bereich Business und IT ihre Kunden zu unterstützen um die Herausforderungen der regulatorischen Verpflichtungen zu bewältigen.

Für weitere Informationen und Fragen zu diesem spannenden Thema kontaktieren Sie: teccontr@targit.at

 

targit (Member of Be) @ Backbase Connect 2018 Part 2

targit Gmbh (Member of Be) hat vom 30. Oktober bis 1. November am diesjährigen Backbase Connect 2018 Forum, einer hoch professionellen Konferenz mit Fokus auf digitale Transformation, in Amsterdam teilgenommen.  Die Präsentationen rund um omni-channel Integration, digitale Transformation und Produktentwicklung auf diesem Gebiet, die den Weg in Richtung ‚Banking 2025‘ weisen bzw. die digitalen Trends für die Versicherungsbranche vorzeichnen, sowie die technischen breakout-sessions während der Konferenz, zeigten die Vorteile der Lösung eindrucksvoll auf. Die Konferenz war auch ein Forum für bestehende Backbase Kunden, die von ihren Erfahrungen und ‚lessons learned‘ während der Implementierung von Backbase und der Zusammenarbeit mit einem Implementierungspartner berichtet haben. targit wird der Evolution dieses ‚major players‘ in der digitalen Transformation weiter folgen, um unsere Kunden mit ’state-of-the-art‘ Technologie – in Kooperation mit unserem near-shore Kompetenzzentrum – zu unterstützen.

#bbconnect2018 

targit (Member of Be) @ Backbase Connect 2018

Die targit GmbH (Member of Be) nimmt vom 30. Oktober bis 01.November am „Backbase Connect 2018“ Kongress in Amsterdam teil. Die Veranstaltung ist eine hervorragende Plattform, um sich über den aktuellen Stand der Digitalisierung im Banken- und Versicherungssektor zu informieren.

Weitere Informationen zur Veranstaltung, zu den Themen und zur Agenda finden Sie hier: https://connect.backbase.com/